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交大中國金融研究院發布信托公司評價報告

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

和訊網消息12月12日,信托公司評研討會暨研究成果發布會在交通大學上海高級金融學院舉行,金融學院院長張春表示,隨著集合信托風險事件時有發生,信托公司由于剛性兌付原因壓力大增,信托產品風險受到各方高度關注,所以上海交通大學中國金融研究院專門組織研究團隊建立一套信托公司兌付風險評價體系,致力于評價信托公司兌付其類固定收益產品的風險。

張春表示,此評價指標體系通過逐層分解的方式總共包括4個一級指標,18個二級指標,和37個三級指標。其中4個一級指標包括:經營環境、資產管理能力、風險管理能力和隱性擔保能力,這4個評價指標所占的權重分別是10%、30%、20%和40%。信托公司的資產管理能力強和風險管理水平高,就能有效地根據客戶的風險偏好,準確地選擇項目、設計合理的產品結構、提供可靠的風險管理,從而提高項目投資成功率。如果信托公司能為投資者提供隱性擔保,對于投資者來說,產品的實際風險也將處于較低書評。

張春還指出,通過對信托公司兌付風險的評價與研究,可以幫助信托公司評估和降低自身風險,促進信托業的健康發展和金融體系穩定運行,引導市場正確、客觀和全面認識信托兌付風險。而且此風險評估有助于為產品轉讓提供定價基礎,緩釋風險,提高風控能力,還能彌補信息不對稱差距,提高投資者認識和評價的能力。

另外,報告還對信托業幾大問題作出了解析。關于信托行業的整體資產管理能力水平,報告顯示,本評價體系中的資產管理能力與信托公司的主動管理資產占比具有顯著相關性。這說明信托公司主動管理資產占比反映信托公司的資產管理能力,所以資產管理能力強的公司就會多做回報率高的主動管理業務。此外,報告還顯示信托公司的兌付風險與信托規模之間的相關性非常顯著,但信托公司集合信托受益與集合信托發行規模之間沒有顯著的相關性,說明收益率差異本身不影響投資者的選擇。

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