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劉紀鵬談應對國際金融危機:是機遇而不是災難

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

如何看待由美國引發的愈演愈烈的世界性金融危機?美國金融危機對中國是機遇,還是災難?不同的結論會產生不同的對策,而不同的對策將得出截然不同的結果。而這對正處經濟崛起關鍵時刻的中國來說,是至關重要的。

中國的經濟崛起取決于歷史性機遇的出現和抓住機遇的能力,二者缺一不可。面對美國的金融危機和經濟衰退,一次重大的歷史機遇可能正悄然而至,今天的中國比任何國家和任何時候都更具備抓住這一機遇的能力,對此,我們應保持清醒認識。

是機遇而不是災難

1、中國的貨幣體系、銀行體系和資本市場體系相對獨立

縱觀當前國際經濟形勢,由于發達國家金融一體化的特點,美國的危機使得歐洲、日本、加拿大等發達國家無一幸免。中國是不多的受危機影響較小,相對置身于美國金融危機之外、并能在這場危機中能夠掌握主動權的大國。

由于中國在貨幣體系、資本市場體系及商業銀行體系上都相對獨立,和以美國為代表的發達國際并不直接相關,這使得我們的商業銀行和資本市場并未受到美國次貸和金融危機過多的影響,從而免受"金融海嘯"的直接沖擊,這些都是其他國家無法比擬的。

2、中國的宏觀和微觀經濟基本面尚好

無論是在改革開放的30年,還是美國發生金融危機以來,中國經濟持續以年均10%的高速增長,這種增長勢頭并沒有因為近年來美國等發達經濟體經濟的衰退受到影響。即使是在美國飽受世界金融危機的沖擊下,我國宏觀經濟的增長和國內企業微觀面的業績增長仍然是良好的。所以被人稱為世界經濟衰退沙漠中的綠洲,具有強大的內需市場的開拓能力和強大的經濟發展潛力。

3、我國目前的財政和金融狀況良好

和國際上主要發達國家遇到金融危機的特點不同:

從銀行的資產狀況看,我們有46萬億元的銀行儲蓄總資產,其中居民儲蓄近18萬億,存貸差約12萬億,資金相對充足。今年以來,雖然企業的資金普遍緊張,但那是由于雙緊的宏觀政策決定的。而一旦我們為應付金融危機采用寬松的政策,就會具備流動性充足的特點。同時,經過2005年以來主要商業銀行的上市,治理結構也得到了大的改善,因此,銀行的資產質量也是比較好的。從外匯儲備看,1.8萬億美元的儲備也使得我們面對這場金融危機有足夠的自保能力和應對能力。從國家財政收入看,在2007年高達5.1萬億的財政收入,都能使我們有足夠的能力在這場危機中保護自己。

4、中國具備龐大的內需市場開拓潛力

對中國的出口會有一定影響,但中國13億人口和龐大的內需市場是世界上任何其他國家無法比擬的,即使在美國發生金融危機的背景下,雖然美國消費的倒退使得我國出口受到一定的限制,但是龐大的內需市場一旦通過寬松的貨幣政策和財政政策啟動,是完全可以通過內需彌補出口下降的。從投資的角度,中國龐大的城鎮和城市的基礎設施有大量的項目需要資金,帶動經濟。無論是從資金的供應還是從項目的選擇上,都有較大的潛力。我們應對美國金融危機的能力是足夠的。

正是在這樣的認識下,國際輿論普遍把中國當成是世界經濟衰退"沙漠中的綠洲",他們普遍希望中國擔當新的領跑者,和美國等發達國家站在一起來應對這場危機。一些跨國公司和企業家也把中國當作躲避這次金融危機的避風港和比較選擇后的最佳投資地,他們看好中國,投資中國。與此同時,從美國金融危機引發的全球危機必然還會帶來全球產業結構的調整和新的分工,中國要從制造業低端的打工者向金融和服務業的高端轉型。

綜上所述,這場全球性的"金融海嘯"對中國而言,不僅不是災難,相反,還是一次重要的歷史性機遇。

要異船相幫,不要同舟共濟

當前世界各國都希望我們能夠對美國出手相助,此時我們也應履行大國責任,展現我們和世界主要國家站在一起共渡難關的姿態,把握歷史機遇,從自己的實際情況出發,尋找雙贏模式。

雖然中國龐大的外匯儲備幾乎有一半購買了美國國債和兩房債券,但是,目前中美兩國仍有一些人士認為,中國應該繼續以購買美國國債方式幫美國救市,和美國"同舟共濟"。

以中國現有的國力、財力和外匯儲備的實力而言,要想拉美國"走出泥潭"是不現實的,而且風險很大。希望通過中國增加購買美國國債或者直接運用中投公司類的主權基金來讓中國"上船拯救美國的同舟共濟"模式將會使我們越陷越深。如果美國經濟衰退進一步惡化的話,最終我們會從"局外"人變成同行者,陷入被動,無法脫身。

面對這場危機,我們應該選擇的不是"同舟共濟"而是"異船相幫",也就是我們在美國這條船之外,尋找幫助美國和世界經濟走出困境的方式。

劉紀鵬,中國政法大學法與經濟研究中心教授、博士生導師。

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