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富國基金董事長陳敏:金融業變革之路是差異化競爭

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

由富國聚焦舉辦的第六屆富國論壇于5月17日在上海舉行,本屆論壇主題為:新格局下的金融業改革與創新。圖為富國基金董事長陳敏致開幕辭。

新浪財經訊由富國聚焦舉辦的第六屆富國論壇于5月17日在上海舉行,本屆論壇主題為:新格局下的金融業改革與創新。富國基金董事長陳敏女士在會上表示,放松管制為基金業發展提供活力。基金業面臨的挑戰是同質化嚴重,金融業變革之路是差異化競爭。

陳敏:尊敬的各位領導、各位來賓、各位富國的朋友們,我們總是在春末夏初相聚,我們共同舉辦第六屆富國論壇,在這個充滿挑戰和希望的年代,為了我們的未來,我代表富國基金全體同仁熱烈歡迎各位的到來,誠摯感謝各位的參與。富國論壇始自2002年,到現在成功舉辦了五屆,我想第六屆也會非常成功。

富國基金論壇秉承高品質、權威性、互動性的原則,聚焦國內外金融熱點,我們努力使論壇成為金融業內交流探討互動的平臺。歷屆富國論壇我們有很多重量級嘉賓,原證監會副主席屠光紹,著名經濟學家郎咸平等,另外還有臺灣大學的教授,以及來自加拿大、美國等投資界的大宛,他們發表了每個時期重點問題的看法和意見,給富國論壇的各位來賓奉上的精神的盛宴。在社會新的經濟格局下,社會資本、金融行業對改革的期待,基金、券商、信托、銀行、保險,如何互動共贏,中國基金業在融合中如何適應競爭的環境,在競爭的大潮中如何走出自己的成功之路,也是本屆論壇希望給各位來賓和朋友們奉上。

下面請我允許代表主辦方就金融新格局下的基金業變革之路發表我們的一些看法。金融新格局對于目前的中國基金業來講是一個非常大的課題,在這個金融新格局我們如何走自己的變革之路,尋求我們新的發展,今天這個話題我們想有這么三個方面:一個,我們認為15年的中國基金的歷史,它的成績應該是顯著的;第二個,在融合與競爭當中,金融業面臨機遇和挑戰,新的格局下它的機遇挑戰對于我們的意義應該更加不一樣;第三個,金融業變革之路,我們的觀點是差異化競爭。

基金業15年我們究竟干了些什么,我們取得了哪些成績,就基金業的一員。現在國內公募基金資產已經達到了2.86萬億,非公募資產已經達到0.76萬億。同時我們已經有了基金投資者達到7700萬戶。我們一共給基金持有人分紅超過了8143億,目前我們公募基金的數量超過了1000,達到了1173戶。目前情況下,我們來看一下中國資產競爭格局的狀況,中國資產管理的大資管得到了認同,它里面包括基金、券商銀行理財、信托計劃、保險公司,它們共同構成了整個局面。實際上我們用的數據是11-12年的,這一年多的時間當中,實際上資管行業的規模得到的迅速發展,如果2011年資產管理加總的話4.33萬億,2012年規模總數到了7.47萬億,整個資產管理規模翻了一倍,當然我們在全球資管當中我們是很小的一塊。基金業在整個大資管當中,到去年年底我們占了13.19,如果加上券商的資管,券商有6.89的占比,資本市場相關的兩個行業在大資管當中占了20%的份額。

在這些大資管當中,基金管理行業它的優勢在哪里呢,我們可以比較一下,我們認為銀行在客戶渠道商占了明顯的優勢,它的強勢地位是難以撼動的,這樣的話銀行渠道的優勢帶來了它的資管業務中間難以撼動的地位。信托機構在產品設計、資金管理、資金運營上比較多樣化,對一批客戶是有吸引力的。另外券商在資本管理上,我們認為管理能力上它占有絕對的優勢,原來只是認為我們在股票投資上優勢比較明顯,這兩年表明我們在債權的管理上我們依然有明顯優勢。

剛才是說管理規模的情況,現在是服務對象,我們的投資人,從一個金字塔的結構來看,最上面的是銀行,下面是信托和私募,再下來券商理財和銀行理財,再下來是基金,基金面對草根客戶,也是分享最大的市場,真正為草根服務的是基金,我們一千塊錢就可以買基金了,買銀行理財5萬,門檻要高得多。我們的發展空間應該是非常巨大的,同時這樣也形成了基金與其他資管行業進行錯位競爭這樣的一個客觀條件和前提。我們認為未來10年我們的發展機遇應該還是非常大的,這里數據中金證券提供的數據,我們認為到2020年居民持有的資金資產將達到15萬億,占居民金融資產的15.6%,我們認為這個預測實際上并不是很高,關鍵在于我們的產品怎么真正能夠吸引最大眾的百姓,符合他們的需求,這個比例應該還會更高。

另外,我們下一步的發展空間還有賴于管制的松綁,這些其實都是都很熟悉了,保險業、銀行業,去年以來創新的步伐在不斷的加快,也出臺了很多有利于市場發展的政策,管制的松綁應該是很明確的。證券和基金,證券業去年第一次創新大會列出了重大的創新措施,這些措施還將繼續引領證券業繼續在創新的路上走的更好。它有很多新的創新的措施,這里面有一塊大家可能關注的不是太多就是證券業它可以開展基金托管業務,我們引來基金托管業務在銀行,我們叫托管行,現在變成公司了,這個對基金發展來說多了一個通道。另外像自營的投資范圍,對銀行間市場的參與都有很大的突破。基金業的創新措施,去年以來也連續的出臺。這中間其實大家都很熟悉了,子公司、公募拍照的放開,很多措施將正式進入實施。有一點我想再給大家多說幾句話,那就是費率改革,不是法規引領的,沒有法規說現在可以費率改革了,怎么改,上浮多少,下浮多少,沒有。它是用審核批準浮動費率的產品來破了這個局,富國基金最近一個產品,浮動費率的,得到了批準,成為今年金融業第一支創新產品,協調在這個月底正式發行,媒體已經對此進行了報道,下面要進行發行的籌備。這個事我認為對于基金業的改革創新來講是一個重大的課題,也是基金持有人呼吁多年,先真正破題了一個真正重要的方面。

這些松綁給我們帶來了什么呢?依然是機遇和挑戰,從機遇來講我們最重要的是政府管制全面放松,我覺得這是對我們最為重要的。從挑戰來講,應該說也是

另外,大公司業績也未必比小公司優秀,這個問題實際上也是非常明顯的,這證明了投資能力如果大家都追求大而全,實際上出現的這種情況還會持續,無法形成真正的品牌效應。曾經有這樣一個情況,可以來證明長期優秀投資業績其實是很難得的,

實際上以成功模式來講有三種成功模式,一種是什么都干,大百貨、大超市,但是它必須要有長期的積累,它才能夠真正成為規模化的競爭者,這種公司不是什么人都能干的,特別是對中小公司來講,不是它的發展之路。第二種是精品店,

回到我一開始說的話,我們認為基金業的變革之路在于差異化的競爭,這是我們的觀點,差異化的競爭之中我們面對的群體是有差異的,

這幾個跟前面說的差異化競爭是一回事

最后說兩句富國基金,因為我們的觀點我們認為基金業的變革之路在于差異化的競爭,我們給自己的定位,我們要做領先的中國多策略,我們要走

最后,我們認為有這么四句話,一個叫在融合中尋找機會,現在是一個融合的時代;在發展中決定戰略,在創新中樹立自己的特色,在競爭中實現差異化的目標。謝謝大家!

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