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寶盈基金總經理陸金海:獲取長期穩定收益的鑰匙

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

2008年,基民們漸漸意識到基金投資風險了。

作為基金投資者,如何規避市場風險呢?

首先,讓我們看是什么決定投資收益?美國學者Gibson研究表明,投資收益的91.5%都是由資產配置決定的。

也就是說,你的資產配置是否合理決定了90%以上的投資收益。

如何通過資產配置來規避市場下跌所帶來的風險呢?基金投資者必須在低風險資產與高風險資產中進行配置。在股票市場估值合理、趨勢向上的過程中,將大部分理財資產配置在股票型基金上;在市場下降趨勢中,將資產主要配置在債券型基金等低風險資產上。

從靜態的角度來看,資產配置表現為某一時點既定比例的投資組合;從動態的角度來看,資產配置是一種動態的大類資產投資組合管理。某種意義上,不同時點的資產配置表現為市場時機的選擇。

顯然,資產配置是必須具備專業能力才能達到的,大部分成功的投資人也都精于此道。

作為非專業投資者,基民們能否對宏觀經濟進行正確的分析判斷并進行正確的資產配置就顯得更重要了。投資者首先應該永遠記住,不能進行賭博性的投資,在超出自己風險承受力的情況下期望過高的投資收益。.如果風險承受力很弱,應將大部分的資產投資于低風險的混合型基金與債券型基金;如果風險承受力大,可以投資股票型基金為主。但這并不表明就不需要資產配置管理,相反,資產配置是獲取收益的最重要的方法。市場上多把資產配置等同于分散化投資,這其中的區別在于,分散化投資是假設所有東西都是不確定性的,寄希望于某些品種的上升來抵消某些品種的下降。真正意義上的資產配置,必須建立在確定性高低的基礎上,對于確定性高的投資機會,增加分配的比例;對于確定性低的投資機會,哪怕它后來證明可以帶來很高的收益,也必須放棄配置或者降低配置比例。

專業機構在投資者教育方面,首先要讓基民們意識到風險的存在,并進一步宣導培訓基民們進行風險管理的能力。向投資者講解相關的資產配置的重要性,讓投資者學會在高風險資產和低風險資產之間進行合理的配置,避免由于對市場的不了解所產生的損失。只有了解并懂得如何在高風險資產與低風險資產之間進行配置的投資者,才能做到一致性持續性獲利。最佳的做法是,在股票型基金與債券型基金(含貨幣基金)之間進行轉換,使資產組合有一個與自己相適應的合理風險收益特征。

(責任編輯:姜隆)

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