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昂貴的“靠山”:工銀瑞信基金尾隨費率意外領跑

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

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股東方擁有強大的渠道資源,這一直是銀行系基金公司最令行業羨慕之處。但銀行系基金公司的尾隨傭金透露出了讓人意想不到的秘密:股東的支持也有代價,為獲得股東方的渠道支持,部分銀行系公司支付的成本遠高于同行。

《第一財經日報》記者統計了連續數年的尾隨傭金費率后發現,工銀瑞信、農銀匯理、建信基金等大行旗下的基金公司尾隨傭金費率一直高于同業平均水平,民生加銀的尾隨傭金費率基本能夠做到與行業平均水平持平。

其中,工銀瑞信的尾隨傭金費率一直超出同行平均水平的50%以上。不僅如此,與業內同等規模的基金公司相比,工銀瑞信歷年來支付的銷售服務費也一直明顯偏高。

昂貴的渠道“優勢”

“大股東就是銀行,銀行系公司支付的客戶維護費應該比我們低吧?”一位基金公司人士的觀點反映了很多人的既往印象,但事實卻并非如此。

以剛剛披露的2012年中報為例。天相投顧數據顯示,行業平均的客戶維護費率為基金管理費的17.04%,8家銀行系基金公司中,有6家高于行業平均水平,其中5家高于20%。最高的兩家為浦銀安盛和光大保德信。

與同等規模的基金公司相比,上述兩家銀行系基金公司的費率并不算高。在基金行業內,往往是一些不具有品牌優勢的小基金公司以及新成立的基金公司由于沒有談判優勢,只能被動地支付更高的客戶維護費以換取銀行的支持,達到一定規模的基金公司則可以根據自己戰略發展的需要以及以往與銀行積累的關系來談得一個合適的費率。

作為銀行系公司中規模最大的一家,工銀瑞信在二季度末的資產管理規模位居行業第十位。但是,它的股東背景沒有在談判時帶來助力,其支付的客戶維護費率遠高于同等規模的基金公司。

Wind資訊數據顯示,今年上半年,工銀瑞信客戶維護費率占到其收取的基金管理費的22.05%。這一費率水平在全行業69家公司中排第17名,似乎并不算顯眼。但在規模排名在行業前20名的公司中,僅有招商基金和工銀瑞信這兩家基金公司的客戶維護費率高于20%,且兩家均為銀行系公司。

工銀瑞信尾隨傭金高的情況持續已久。2010年開始,工銀瑞信的客戶維護費率就一直保持在20%以上,近幾年有所下降,2012年中報披露的費率為2010年以來最低的一次。業內人士稱,下降的原因或與工銀瑞信近年來主推固定收益類產品,控制股票類基金首發規模的要求有關。

此外,工銀瑞信基金的銷售服務費較同行標準也明顯偏高。2012年中報數據顯示,工銀瑞信支付的銷售服務費達到2389萬元,較去年同期攀升33%。

上半年,工銀瑞信管理費收入共計2.94億元,其中支付給銀行的客戶維護費達6483萬元,再加上銷售服務費,工銀瑞信為了基金銷售支付給銀行等渠道的費用就高達8872萬元,占管理費總收入的30%。

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