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興業全球基金:投資就像打電游

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

前段時間聽一位朋友妙喻,股市投資有時就像一場電子游戲,市場內的諸多參與者就像一個個玩家,各顯神通地賺取投資收益,上市公司基本面、宏觀環境、參與者的情緒等諸多不確定因素都會對市場漲跌和賬戶收益產生影響,而投資的過程也因此充滿樂趣。

在投資中,“樂趣”和“參與感”的部分對于一些投資者來說似乎相當重要,有些時候甚至超過賺錢本身。筆者就有朋友,歷史投資收益遠遠跑輸大盤,也沒什么時間做投資功課,但就是不肯采用基金投資、資產配置等稍微輕松些的理財方式,為的就是一種“參與的樂趣”和“憑借自己能力獲取高收益”的樂觀期望。

用華爾街日報專欄作家LiamPleven的說法,這種不完全以賺錢為動機的投資,可以被稱為“逐樂賬戶”,在美國也非常流行。與周末前往拉斯維加斯的賭徒一樣,許多人意識到從長遠來看他們可能會輸,但除賺錢之外,這些投資者可能還想尋找刺激,追求理想,確證他們的天賦和智慧,或者尋求其他心理回報。這些投資者中甚至包括普林斯頓大學資深經濟學家、《漫步華爾街》一書作者馬爾基爾,他將大多數資金投入了指數基金,10%左右的投資資產用于購買和持有個股,并稱“從某種意義上說這是一種愛好”,還有“包括我在內的許多人都有種想賭一把的沖動。”

但分清“逐樂”和“賺錢”的界限是非常重要的。雖然每個人都希望能夠在“逐樂”中輕松賺錢,但事實上大部分的人很難做到。想想諸多投資典籍里面反復告誡我們的那些基本原則吧:那些讓我們感覺的很好的投資往往不是一個好主意?看起來就讓人不爽。把雞蛋放在一個籃子里面往往是投資大忌?那么就不能Allin咯。要賺快錢?先給自己把把脈,看看自己的心臟能承受多么劇烈的過山車游戲,容易賺的錢往往也容易虧。搭便車,走捷徑?據說小道消息往往是讓畢生積蓄打水漂最快捷的方式。

另一方面,相對不那么刺激,但較為穩妥的理財方式是什么呢?資產配置,風險控制,將可能虧損的幅度控制在自己可承受的范圍之內;合理估計自己可以為投資支付的時間和精力,如果非常有限,不如請專家代理,比如投資基金;不要投資品種太多,也不要交易太頻繁,精心選擇一個易于維護投資組合……當然,這不一定能說服所有人,就像加州克拉拉大學金融學教授MeirStatman所說,如果理財顧問建議客戶投資廣泛的多元化基金,許多投資者的“反應就像有人跟他們說日后要以菠菜為生一樣”。

更重要的是,大部分投資并沒有想象的那么有趣。經濟學家薩繆爾森說了,投資本來該是無趣的,如果你想追求刺激,不如揣上800美元去拉斯維加斯吧。如果只是為了樂趣而堅持想在投資中較量一盤,那么一定謹慎些,比如說,把這部分逐樂賬戶的金額設定為資產的5%。余下的資產,不如把錢交付給靠譜的投資產品或可信任的專業人士,自己去玩一場真正的游戲。

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